Le raccomandazioni

La raccomandazione è l’atto con cui raccomandi al cliente una polizza di cui sei mandatario, con la documentazione precontrattuale che la normativa richiede (MUP, lettera di incarico, relazione). Usa lo stesso flusso in cinque passaggi delle consulenze, con tre differenze che contano: la motivazione è compatta (non un confronto voce per voce), la proposta è una sola, e l’esito sono i documenti IVASS pronti per la firma — vedi I documenti.

Quando invece vuoi mettere due o tre polizze a confronto con matrice e relazione estesa, lo strumento è la consulenza (o il Comparatore).

Prima di iniziare: RUI e MUP

Per generare raccomandazioni servono due cose, verificate dalla piattaforma — nella pagina e di nuovo al momento della generazione:

• il numero RUI dell’utente (formato lettera A-E + 9 cifre);
• il MUP in PDF caricato per il firmatario.

Finché mancano, il flusso è coperto da un avviso che elenca cosa completare, col pulsante per aprire le Impostazioni — il pannello, disponibile in questa pagina, dove ognuno carica il proprio MUP e il proprio RUI, e dove l’Amministratore configura tema dei documenti, metodi di pagamento e numerazione delle fatture.

Se il tuo utente risulta non abilitato alle raccomandazioni, la pagina lo dice chiaramente: in quel caso l’abilitazione va chiesta all’amministratore dell’agenzia.

I cinque passaggi

1. Cliente — si sceglie dall’anagrafica (o si arriva già sul cliente dalla sua scheda).
2. Analisi — il motivo della raccomandazione (anche più d’uno) e il tipo di polizza. Niente campo esigenze né punti di interesse: quelli appartengono alla consulenza.
3. Polizze — la polizza attuale del cliente (dal portafoglio, dal catalogo CGA o da un PDF caricato) e la polizza raccomandata, scelta da un elenco filtrato sulle compagnie di cui sei mandatario.
4. Motivazione — l’AI scrive una motivazione breve in pochi secondi, o la scrivi tu da zero: il campo è libero, minimo 200 caratteri. Puoi sempre correggerla o rigenerarla.
5. Documenti — firmatario, compenso, scelta dei documenti e generazione: il dettaglio è nella pagina dedicata.

Quanto costa

Niente: la raccomandazione non consuma crediti — né la motivazione AI, né la generazione dei documenti, né l’invio al cliente.

Lo storico

Le raccomandazioni stanno nell’elenco in fondo alla pagina: cliente, ramo, importo, data, stato, consulente. Da lì si visualizza il documento, si riapre in modifica nella procedura guidata, si invia al cliente via email e si elimina (con i suoi documenti — l’eliminazione non si annulla). L’elenco si esporta in CSV o Excel.

Il Collaboratore vede solo le proprie raccomandazioni, salvo che l’agenzia lo abiliti a vedere tutto; modificare o eliminare una pratica può farlo chi l’ha creata, l’Amministratore Agenzia (o l’assistenza della piattaforma).