Consulenze con Charlie

Puoi preparare una consulenza (o una raccomandazione) parlando con Charlie invece di seguire il wizard. Non è una scorciatoia diversa: Charlie usa gli stessi servizi del modulo Consulenze, quindi la pratica finisce nello stesso storico, con la stessa motivazione, la stessa tabella di confronto, la stessa email e lo stesso Word. Le regole restano quelle del modulo: licenza, abilitazione alle raccomandazioni, crediti.

Come si fa

Scrivi ad esempio «Prepariamo una consulenza casa per Mario Rossi». Charlie sceglie l’agente Consulenze e procede a passi, come il wizard:

1. Cliente — lo cerca in anagrafica (puoi anche menzionarlo con @). Se non c’è, propone di crearlo come prospect.
2. Esigenze — ramo, motivi dell’analisi (convenienza tariffaria, ampiezza delle coperture, …) e le esigenze che gli racconti.
3. Polizza attuale — se il cliente ha già una copertura, Charlie prende prima la polizza reale dal portafoglio; altrimenti una CGA di catalogo (con il codice) o i dati a mano (compagnia, prodotto, premio). Se non ha copertura, lo dici e basta.
4. Proposte — una o due polizze proposte, da catalogo o a mano. Se la compagnia non è tra i mandati dell’agenzia, Charlie te lo segnala.
5. Motivazione — genera motivazione e tabella di confronto con l’AI. Il testo lo puoi far cambiare a parole («più breve», «insisti sulla franchigia»).
6. Salvataggio — bozza o completata, nello storico di Consulenze. Poi, se vuoi, email al cliente e Word.

Dopo ogni passo Charlie ti dice cosa ha registrato e qual è il prossimo. Nel pannello laterale vedi la bozza con i passi fatti, la motivazione e la tabella di confronto.

La bozza non si perde

La bozza resta salvata tra un messaggio e l’altro e tra una chat e l’altra: puoi riprenderla il giorno dopo scrivendo «riprendiamo la consulenza». Un utente ha una bozza attiva alla volta: quando inizi una consulenza per un altro cliente, Charlie te lo dice e riparte da zero.

Il salvataggio nello storico e l’invio dell’email avvengono solo quando lo chiedi: Charlie non salva e non invia nulla da solo.

Raccomandazioni

Se chiedi una raccomandazione («prepariamo una raccomandazione auto per…»), Charlie segue gli stessi passi con una sola polizza raccomandata e, prima di completarla, ti chiede chi firma: elenca gli intermediari dell’agenzia che hanno il MUP caricato e aspetta che tu lo indichi per nome. La firma e le responsabilità verso IVASS restano dell’intermediario: Charlie prepara, non firma. Valgono le stesse abilitazioni del modulo Raccomandazioni.

Quanto costa

Parlare con l’agente Consulenze costa 1 credito ogni 10 messaggi, come la conversazione generica. La generazione della motivazione costa quanto nel wizard: 1 credito per ogni polizza proposta (una o due). Salvataggio, email e Word non costano crediti.

Check-up dal PDF, in chat

Allega a Charlie il PDF di una polizza e chiedi di usarla: Charlie ne legge l’intestazione (contraente, compagnia, ramo, numero, scadenza, premio), cerca il cliente per codice fiscale o partita IVA e poi per nome, e se non lo trova propone di crearlo come prospect. Con il tuo ok registra la polizza nel portafoglio del cliente, legge le garanzie con l’AI (costa come l’estrazione del Check-up polizze) e la usa come polizza attuale della consulenza. Per un check-up su più polizze o più aree c’è sempre il modulo Check-up polizze, che Charlie ti linka con il cliente già selezionato.

Le due strade si parlano

• Dal wizard a Charlie — nei passi Analisi, Polizze e Motivazione trovi il pulsante «Chiedi a Charlie»: apre la chat con quello che il wizard sa già (cliente, ramo, polizze inserite, motivi, note) e l’agente Consulenze riparte da lì.
• Da Charlie al wizard — dopo il salvataggio, nel pannello laterale c’è «Apri nel wizard»: la pratica si apre nel flusso guidato al passo giusto, con tutto quello che avete fatto in chat.