Check-up polizze (consulenza comparativa)

Il Check-up polizze serve quando il cliente ha più polizze e vuoi proporgli un riordino complessivo: azienda, casa, auto — ognuna confrontata con una tua proposta, in un unico documento. Si apre da Consulenze, dalla card «Check-up polizze» (fino al 08/09/2026 si chiamava «Comparativa multi-area»).

Si parte dalle polizze (o dal cliente)

Dal 08/09/2026 il passo 1 parte dai PDF delle polizze: li carichi, la lettura automatica trova il contraente (codice fiscale o P.IVA), la compagnia, il ramo e il numero; il cliente viene proposto dall’anagrafica se c’è, oppure lo registri come prospect con i dati già compilati. Le polizze vengono registrate nel portafoglio con il PDF agganciato e le garanzie lette subito. Se preferisci, «Scegli il cliente» funziona come prima.

Si parte dal portafoglio

Scelto il cliente, la pagina mostra le sue polizze in portafoglio (vedi Coperture e polizze): ogni polizza che spunti diventa un’area del confronto. Già in selezione vedi quante garanzie sono confermate (quelle entrano nel confronto) e se c’è una discrepanza con quanto il cliente ha dichiarato nel questionario — niente si perde: le righe non confermate e le discrepanze finiscono nei «Punti da verificare insieme» dell’area.

La proposta per ogni area

Per ogni area scegli la proposta dal catalogo, solo tra le compagnie di cui sei mandatario: compagnia, anno, prodotto. Il premio attuale è precompilato dal portafoglio (modificabile); il premio proposto lo inserisci tu — mai stimato dalla piattaforma.

Generazione e documento

Scelto il motivo dell’analisi, «Genera il confronto» analizza un’area alla volta (1 credito ad area, col progresso a schermo). Se un’area fallisce, quelle già generate restano: correggi e riprovi solo ciò che manca.

«Salva e crea il documento» produce il link pubblico: un documento con una sezione per area — polizza attuale e proposta coi premi, «Vantaggio in sintesi» calcolato (mai stimato: se un dato certo manca, la casella si omette), la matrice del confronto, i «Punti da verificare insieme» dell’area e l’analisi scritta.

Da sapere

• Le regole di onestà valgono area per area, e sono vincoli della piattaforma, non buone intenzioni: un’area senza garanzie confermate esce con la colonna del cliente vuota per costruzione, e un’area senza premio attuale non mostra alcun risparmio — il calcolo si rifiuta con metà dato.
• La comparativa non si riapre nella procedura guidata delle consulenze: si consulta dal documento e, se serve rifarla, si rigenera dalla pagina dedicata (la piattaforma te lo dice, se provi).
• Nello storico è una consulenza a tutti gli effetti: link, invio email, eliminazione funzionano come per le altre.