Fare un confronto

Scegliere ramo e polizze

Si parte dal ramo (Casa, Auto, Azienda…): il confronto ha senso solo tra polizze dello stesso tipo, perché le garanzie confrontate sono quelle del ramo. Poi si riempiono due slot — un terzo si aggiunge con «Aggiungi terza CGA».

Per ogni slot ci sono due strade:

• Catalogo: compagnia → anno → prodotto. Una CGA già scelta in un altro slot non è riselezionabile: confrontare una polizza con sé stessa non dice nulla.
• Carica PDF: per una CGA che nel catalogo non c’è. Il file deve essere un PDF fino a 50 MB; il sistema verifica che sia davvero una CGA e che il ramo corrisponda a quello scelto (se non corrisponde, te lo dice prima di procedere). Se quella CGA esiste già a catalogo, il sistema lo segnala invece di crearne un doppione. Una CGA caricata resta disponibile 30 giorni.

Il preventivo non occupa uno slot: si aggancia a una colonna. Su ogni CGA già scelta puoi allegare il preventivo (o la polizza) che il cliente ha in mano — un PDF fino a 50 MB, della stessa compagnia della CGA di quella colonna: è il preventivo di quel prodotto, non un documento qualsiasi.

Serve a confrontare anche i prezzi, non solo le garanzie: premio, capitali assicurati e costi compaiono nella tabella «Capitali assicurati e costi» già nella schermata del risultato, e finiscono nel documento che il cliente riceve. Ogni colonna può avere il suo, così il confronto diventa quello che il cliente si aspetta di vedere: a parità di coperture, quanto costa l’una e quanto l’altra.

L’avvio e l’attesa

Un confronto costa 1 credito, addebitato solo quando l’analisi di tutte le CGA è pronta. Se una CGA non era mai stata analizzata, la prima volta serve l’estrazione delle condizioni: la pagina lo dice e attende — in genere uno o due minuti. Se per una CGA l’analisi non è disponibile, il confronto si ferma con un messaggio che dice quale slot sostituire.

Rifare lo stesso confronto (stessa combinazione di CGA) entro 2 ore non riaddebita il credito.

Leggere la griglia

Le righe sono le garanzie ufficiali del ramo, raggruppate per categoria; le colonne sono le polizze. In ogni cella c’è quello che la CGA prevede per quella garanzia; i testi lunghi partono compressi, con «Mostra tutto» per aprirli.

La colonna col valore migliore di ogni garanzia è evidenziata: massimali e capitali più alti, franchigie e scoperti più bassi. L’evidenza è un aiuto alla lettura, non un giudizio complessivo sulla polizza.

Ogni cella ha la lente «Approfondisci»: apre la chat di Charlie con la domanda già impostata su quella garanzia. La chat lavora sul confronto intero o su una singola CGA, e con Analisi Profonda legge i fascicoli completi invece delle sole condizioni estratte. Ogni messaggio costa 1 credito.

Dopo il confronto: il menu «Crea»

• Riassunto Audio — il podcast del confronto. Il microfono compare anche su ogni categoria e su ogni singola garanzia, per un audio mirato. Ogni audio costa 1 credito; un audio già generato per quel confronto non si ripaga — vale per chiunque nell’agenzia, anche al primo ascolto.
• Relazione Consulenziale — una relazione scritta costruita dal confronto: si corregge direttamente o chiedendo la modifica all’AI (con annulla), e si scarica in Word o PDF. Costa 1 credito, restituito se la generazione fallisce. È un documento a sé: non crea una pratica nel modulo Consulenze.

Salvare e condividere

Salvando, il confronto riceve un codice ed entra nello storico della pagina. I clienti si associano al momento del salvataggio, dal selettore nella schermata del risultato: il confronto comparirà anche nella loro scheda. Il salvataggio genera il documento pubblico: un link valido 90 giorni, stampabile, con la griglia completa e la tabella dei costi — il cliente lo apre senza credenziali (non finisce nei motori di ricerca, ma chi ha il link entra: è una chiave). Il documento ricorda che le informazioni sono estratte automaticamente e che fanno fede i documenti originali.

Un confronto riaperto dallo storico è in sola lettura: la griglia fotografa le CGA com’erano al momento del confronto e non si modifica.