Coperture e polizze del cliente

Il tab Coperture riunisce tutto ciò che risulta coprire il cliente, da cinque fonti diverse. Ogni fonte dice da dove viene e cosa ci puoi fare — e il punto più importante del tab è il rosso delle coperture dichiarate.

Le cinque fonti

AssiEasy (dal gestionale, in diretta) — per i clienti gestiti da AssiEasy, un riquadro interroga il gestionale al momento: polizze con compagnia, ramo, premio, scadenza e stato. Sola lettura, col pulsante «Aggiorna» per rileggere.

Omnia — per i clienti collegati (codice Omnia in Integrazioni), le coperture sincronizzate compaiono come elenco con la data dell’ultima sincronizzazione. Si aggiornano dal riquadro Omnia del tab Integrazioni; dissociando il cliente, spariscono (le manuali restano).

Dichiarate dal cliente — quello che il cliente ha detto di avere nell’ultimo questionario. Ed è qui che il colore conta:

• verde: la dichiarazione trova riscontro in almeno una fonte di sistema (coperture Omnia o polizze registrate);
• rosso: il cliente crede di avere quella copertura, ma nei sistemi non c’è nulla che la confermi. Non è un errore della piattaforma: è un punto da chiarire col cliente — la convinzione di essere coperti senza esserlo è il rischio peggiore, ed è il motivo per cui questa riga esiste.

Se il cliente non ha ancora compilato un questionario, il riquadro lo dice e offre la scorciatoia per inviargliene uno.

Coperture manuali — etichette libere che aggiungi tu («RC capofamiglia presso altra compagnia…»): un campo, Invio, fatto. I doppioni vengono rifiutati; la ✕ sul chip rimuove.

Polizze (il portafoglio) — le polizze reali del cliente, con qualunque compagnia, anche fuori dai tuoi mandati. È la fonte che alimenta la consulenza comparativa: da qui aggiungi una polizza, estrai le garanzie dal PDF e le confermi riga per riga (solo le righe confermate entrano nei confronti; le altre finiscono nei «Punti da verificare insieme»). Le polizze arrivate dal modulo CAI o dalle integrazioni si vedono qui ma si gestiscono là: il cestino c’è solo per quelle inserite a mano, e provando a eliminare le altre la piattaforma spiega da dove vanno gestite.

Il contatore

Il numero sul tab (e il contatore in Panoramica) è la somma delle fonti: manuali + polizze + coperture Omnia + dichiarate. Quando aggiungi o elimini una polizza dal portafoglio, il numero si aggiorna subito.